崗位職責：
1.1???制度建設
1.11?制定風險管理、信貸管理制度、企業(yè)內(nèi)部控制制度、辦法和工作流程以及操作規(guī)范。
1.12?負責建立和維護風險控制體系，并對企業(yè)運行和相關制度提出改進意見。
1.2???業(yè)務規(guī)劃
1.21??制定公司風險管理工作規(guī)劃、年度工作計劃。
1.3???授權管理
1.31?負責做好授權與轉(zhuǎn)授權工作。
1.4???風險管理
1.4.1?與業(yè)務部門共同對每項業(yè)務按工作流程的規(guī)定進行完全的風險調(diào)查與評估。
1.4.2?協(xié)同法律事務部共同對每項業(yè)務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估。
1.4.3?完成業(yè)務風險分析評估報告，向公司風控委員會匯報業(yè)務風險調(diào)查與分析評估結果。
1.4.4?協(xié)助有關部門已放貸業(yè)務進行跟蹤監(jiān)督。
1.4.5?牽頭負責信用、操作、流動性、聲譽、信息等全面風險的管理、審核與評價工作。
1.4.6?負責全面風險監(jiān)測管理，包括風險預警、風險計量、風險控制、風險評價等。
1.4.7?負責公司風險管理相應制度和技術開發(fā)與推廣。
1.4.8?負責公司內(nèi)部控制風險分類管理和審批認定工作。
1.4.9?負責產(chǎn)品質(zhì)量總體控制計劃的編制、考核、監(jiān)測和分析。
1.4.10?負責呆帳核銷的復審工作，組織公司呆賬損失準備計提工作。
1.4.11?負責對重大資產(chǎn)減值、公允價值、損失核銷進行審核、審批。
1.4.12?協(xié)助財務中心對各種損失準備和風險準備的計提。
1.4.13?負責資本充足率、不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率等風險監(jiān)管指標的設定、監(jiān)測及日?？刂啤?br />1.4.14?負責客戶風險監(jiān)測系統(tǒng)的數(shù)據(jù)上報，指導分/子公司做好數(shù)據(jù)上報工作。
1.5、??征信管理
1.5.1?負責公司征信管理，完善黑名單制度。
1.6、?Capit投融資運營系統(tǒng)管理
1.6.1?負責管理系統(tǒng)的建設與維護。
1.6.2?負責應收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)的管理與維護。
1.6.3?負責網(wǎng)站投融資制度執(zhí)行情況、業(yè)務審批條件落實情況的檢查。
1.6.4?負責分析監(jiān)控公司投資質(zhì)量、投向結構、投放進度。
1.6.5?對授信審批質(zhì)量進行評價及檢查；制定并監(jiān)督實施潛在風險客戶退出計劃，提出風險化解措施。
1.6?.6負責統(tǒng)籌授信業(yè)務發(fā)生后的監(jiān)測管理，督導業(yè)務部門實施授信后的日常管理。
1.6.7?牽頭負責編寫、審定中國資本網(wǎng)投融資管理手冊。
1.6.8?負責公司已投融資客戶檔案管理和分/子公司檔案管理的檢查、指導。
1.7、?評級管理
1.7.1?負責制定客戶評級制度、操作規(guī)程，督導分支機構評級工作的實施。
1.7.2?負責債項評級、客戶風險評級等工作。
1.8、?獨立核算事業(yè)部、各部門、分支機構的財務監(jiān)督
1.8.1?負責根據(jù)國家和總部相關管理制度要求，在公司內(nèi)部和分支機構范圍內(nèi)健全財務管理與會計制度及實
施細則，并組織實施；
1.8.2?負責規(guī)范屬分/子公司、獨立核算事業(yè)部的會計核算；
1.8.3?負責對分支機構實施財務風險控制，指導分/子公司開源節(jié)流，優(yōu)化資金占用，定期對分/子財務報表進
行分析，為公司管理層提供決策支持；
1.8.4?負責在分/子公司實施收支兩條線和預算管理，嚴格規(guī)范財經(jīng)紀律。
1.9、資金控制管理
1.9.1、負責制定公司的費用報銷及付款制度；
1.9.2、負責檢查各項資金支出情況。
1.10、成本消耗管理
1.10.1?負責制定、修訂公司運營成本管理制度，跟蹤、檢查執(zhí)行情況，對成本實行制度監(jiān)控。
1.10.2?負責進行后勤保障、CAPIT工具包產(chǎn)品印制和生產(chǎn)成本分析，提交成本分析報告；
1.10.3?負責工具包生產(chǎn)預算執(zhí)行情況分析、報告。
1.11、?存貨結構管理
1.11.1?負責制定、修訂公司各類產(chǎn)品存貨管理制度，跟蹤、檢查執(zhí)行情況，對存貨實行制度監(jiān)控；
1.11.2?負責進行存貨分析，提交存貨分析報告；
1.11.3?負責存貨預算執(zhí)行情況分析、報告；
1.11.4?負責包括采購計劃和資金計劃的審定，重要合同會簽，參與和監(jiān)督招標、議標的采購，以及相關控制
評價工作。
1.12、?應收賬款管理
1.12.1?負責制定、修訂公司應收賬款管理制體系，跟蹤、檢查及幫助各部門、分/子公司相關制度的執(zhí)行，
降低管理風險；
1.12.2?負責對應收賬款管理體系的執(zhí)行情況進行檢查評價，對其中的薄弱環(huán)節(jié)應及時加以糾正、完善；
1.12.3?負責參與賒銷客戶的信用資料的審核；
1.12.4?負責參與賒銷客戶的信用額度動態(tài)管理的審核。
1.13、?流程執(zhí)行管理
1.13.1?負責根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展的需要，制定及優(yōu)化公司的內(nèi)部控制流程、政策、方法及執(zhí)行標準；
1.13.2?負責依據(jù)公司管理的需求組織并執(zhí)行公司的內(nèi)部控制工作，幫助各部門、下屬子公司及控股公司現(xiàn)場
規(guī)范相關的業(yè)務流程及操作規(guī)程，降低管理風險；
1.13.3?負責協(xié)調(diào)公司的內(nèi)部控制自我評估項目，確保公司的有效控制達到管理層的控制目標：
1)?協(xié)助流程及控制主人制定無效控制的補救計劃，及跟蹤計劃，確保無效控制得以控制并轉(zhuǎn)為有效；
2)?給流程及控制主人提供關于內(nèi)控方面的培訓，建立及維護內(nèi)部控制、自我評估、測試模板及工具，文
件存檔標準，及管理證明；
3)?檢查各部門或者個體的自我測試工作效果，包括測試樣本，測試文件的歸檔等。
1.13.4?負責檢查公司總部、下屬分/子公司相關運營、財務、人事等業(yè)務政策及流程情況；
1.13.5?負責制定及優(yōu)化公司總部、分/子公司風險評估體系；幫助管理層鑒別公司總部、分支機構管理上存
在的風險；
1.13.6?負責平衡內(nèi)部控制的要求與實際的業(yè)務發(fā)展的沖突，其他與內(nèi)部控制相關的工作。
1.14、?其它職責
1.14.1?負責公司風控項目報表統(tǒng)計，并按時報送總裁辦。
1.14.2?負責公司風控委員會辦公室的日常工作。
1.14.3?負責公司內(nèi)部控制督察及關聯(lián)客戶的認定和關聯(lián)交易的日常監(jiān)控與管理。
1.14.4?負責公司風險防范和控制，化解各類風險。
1.14.5?負責公司風控的指導和信息交流，強化全體員工的風險意識。
1.14.6?完成領導交辦的其它工作。