崗位職責(zé)：
崗位職責(zé)/要求：
?vip客戶財富管理顧問旨在集中精力服務(wù)于高端客戶，幫助客戶建立長期財務(wù)規(guī)劃的理念，幫助客戶的資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值等財富管理服務(wù)。財富管理師將成為客戶的友好伙伴，為客戶量身定做適合客戶需要的最佳終生財富管理計劃；財富管理師具備的專業(yè)知識將成為有力的“武器”，可以為客戶建立并執(zhí)行財富積累與管理策略，以及為客戶建立個性化的綜合財富保持計劃等。另外，財富管理師還會與客戶共同制定最優(yōu)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化收入方式、發(fā)展并執(zhí)行反映顧客意愿及其家庭需要的財富轉(zhuǎn)移計劃、對客戶提供綜合而全面的財富管理服務(wù)、使用先進的商務(wù)營銷方法，建立財富管理實務(wù)等。
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?財富管理主要功能是幫助客戶制定及達成財務(wù)目標。這些目標可以是債務(wù)重整，可以是子女教育經(jīng)費，可以是購買汽車或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通過財富管理，不單止可以增加客戶的投資收入，而且更可以累積更多的財富，提供更大保障，以求達到保存、創(chuàng)造財富等目的。
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?合格的財富管理師一般要在金融機構(gòu)工作2年以上，擁有財會、金融、經(jīng)濟學(xué)、法律大學(xué)本科以上學(xué)歷，至少要精通兩個領(lǐng)域，比如說基金和保險，必須具備綜合金融知識、出色的溝通技巧和優(yōu)秀的職業(yè)道德，以及接受過專業(yè)培訓(xùn)，包括財務(wù)報表分析、保險計劃、投資計劃、稅務(wù)計劃、風(fēng)險管理、營銷策略等六大核心課程。具備金融投資和產(chǎn)品知識，并且具備實務(wù)操作能力，客戶溝通能力，營銷技巧等能力。
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?財富管理范圍包括:現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。
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?崗位職責(zé)
?1、服務(wù)于公司VIP客戶及省會高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務(wù)；
?2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務(wù)方面存在的問題以及理財方面的需求；
?3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預(yù)期收益目標和風(fēng)險承受能力進行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品；
?4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；
?5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù)；
?6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系。
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任職要求：
(需具備金融投資理財技術(shù)+金融產(chǎn)品營銷能力)
?1、熱愛金融行業(yè)，對金融行業(yè)有相關(guān)了解，并具備一定的金融基礎(chǔ)知識，以及持續(xù)學(xué)習(xí)金融知識的能力；
?2、25周歲以上，大學(xué)本科及以上學(xué)歷（金融、經(jīng)濟、市場營銷及相關(guān)專業(yè)）
3、極強的中高端客戶市場開拓能力以及良好的客戶溝通能力，關(guān)系管理能力以及優(yōu)秀的營銷技巧；
?4、誠實守信以及良好的團隊合作精神；
?5、迎接挑戰(zhàn)的信心和對工作的激情；
?6、從事過銀行客戶經(jīng)理人、信用卡銷售、基金銷售、證券銷售、信托銷售以及其他行業(yè)市場銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
?7、具有嚴密的邏輯思維和分析判斷能力，良好的公眾演講能力和溝通能力；
?8、取得金融業(yè)專業(yè)資格認證者優(yōu)先（CFA、CFP、RFC、CWM等）、有高端客源優(yōu)先。
0755-27858055
4000-520-598